小項目做出支局金融大市場

劉春平2021-10-20來源:中國郵政報

  江蘇省淮安市清江浦區郵政分公司和平支局依靠項目拓展金融市場、尋找資金新流量,不斷做大代理金融市場份額。截至9月底,支局實現金融總資產3.37億元,收入增幅排名全區郵政第二位,提前一個月完成中郵期交目標,個人簡易險完成率排全區郵政第一;時點余額2.1億元,連續保持9個月正增長;特別是在一季度“開門紅”活動中,凈增總資產5888萬元,同比增長53%,獲得市分公司“飛毛腿網點”和區分公司“最勤勞網點”稱號。 

  謀劃項目 發展有抓手 

  “這個學平險只要交100元,當孩子發生意外時會得到一份保障。我們會及時幫大家理賠,盡可能減少家庭損失和負擔。”“行,你說的有道理,明天我們就到郵局辦理一份。”9月7日,開學前一天,在和平支局進村路演現場,收到學平險繳費通知單的幾位孩子家長,當場表達購買意愿。 

  “我們提前策劃和實施學平險項目,采取路演方式宣傳和推進,目的是趕在保險公司進校前搶占市場,打一個時間差。”和平支局局長李穩說。 

  地處農村的和平支局以金融項目為抓手,找準源頭資金,制定科學方案,不斷做大做強金融市場。支局多渠道收集信息。強化走訪、拜訪、溝通交流,一季度走訪3500余戶,基本實現村組全覆蓋;二季度走訪、電訪客戶5000余次,并專門對15家水產養殖客戶、33家蔬菜大棚客戶、40多位村組干部等重點客戶上門拜訪,累計匯總有用信息100多條。 

  該支局將信息轉化為項目。通過整理和分類信息,按照資金性質和客戶群體類型,整合歸類劃分為商貿、菜場、種植、養殖、夏收、拆遷、建工卡及疫情期間關愛退伍軍人等20多個項目,針對同類客群適時開展聯誼會、答謝會、線上線下交流會等活動,實現金融業務可持續發展。 

  暢通環節 加快資金流入量 

  “項目實施時,每個環節都重要,一個環節出問題就會影響整個進程。”李穩說。4月份,夏收項目啟動后,支局拜訪了6個購糧單位和12位經紀人,均達成郵政代發夏糧款協議。但在6月份夏糧資金正式代發后,郵政渠道代發效果很不理想。李穩了解得知,幾家糧食收購單位會計對他行款如何劃撥到郵政賬戶不了解、不熟悉,因怕麻煩就索性不劃轉。 

  6月中旬,李穩專門組織購糧單位會計聯誼會,由理財經理手把手教大家如何操作,解決了會計劃轉的短板。結果,當月夏收款就進賬500多萬元,到8月底夏收結束共代發售糧款1200多萬元。截至9月初,支局解決了如建工卡項目開卡后激活環節、魚塘項目捆綁郵儲卡網上支付環節等20多個問題。 

  查漏補源 項目效果最大化 

  “朱師傅,這個中秋您回家過節吧?我們給您準備了一份禮品,回來時請您到門市拿一下。”9月17日,理財經理給在上海的客戶朱師傅打電話。“好的,過幾天回去,到時再聯系。”朱師傅說。朱師傅是郵政大客戶,本來在7月份邀約好到郵政參加聯誼活動,但因疫情防控沒能回來。此次邀約成功后,朱師傅在中秋節當天專程到郵政辦理了存單到期轉存業務。“每個項目開展后,我們都會回頭看一看篩選的目標客戶是否參加了活動,只要沒有來的,我們都會做好跟蹤和再次邀約,保證項目客戶參與率最大化。”李穩說。 

  該支局推行項目責任制,每個項目責任到人,由責任人全程做好項目實施、人員邀請、活動開展、目標客戶篩查尋漏、后續跟蹤補源等,特別是對邀請后沒有到來的目標客戶了解原因,有針對性地做好電話二次邀約、上門走訪和專程拜訪,適時開展項目后續活動。 

  2月份春節期間,務工項目實施后,不少在外務工人員響應國家就地過年號召、沒有回家。支局在對回家務工人員上門拜訪同時,專門梳理出三年來在網點辦理過業務的客戶數據1500余條,進行兩輪精準電訪邀約或上門看望客戶家人等,并做好后續跟進工作。在3月份務工人員回來后,支局連續組織20多場務工人員專場答謝會,新增總資產2300多萬元。

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